ヤフオクを介した「ダミー振込詐欺」にご注意

振り込め詐欺やリフォーム詐欺でもわかるように、詐欺に引っかからないために詐欺師の手口の定石を知っておくことは、自分の身を守るうえで非常に重要なことだ。上の図での(1)～(5)の矢印を見ていただきたい。この詐欺の手口の概要はこうだ。

詐欺師は最低2つのYahoo!IDを持っている。このYahoo!IDは誰かから買うなどして入手したものと思われる。また、被害者には「出品側の被害者」と「落札側の被害者」が存在する。詐欺師はこの2人の被害者をうまく結びつけることで、一銭も支払わずに出品されている商品をかっさらうことができる。

矢印(1)　詐欺師は、欲しい商品に狙いを定める。狙われるのは、商品券、プリペイドカード、パソコン、高級デジカメのような換金性の高い商品が多い。狙いが定まったら、「Yahoo!IDその1」でその商品に入札してこれを落札する。

矢印(2)　何も知らない出品側の被害者のAさんは、詐欺師に「商品をお送りしますので、商品の送付先を連絡下さい。代金の○○円は、□□銀行△△支店の口座番号1234567の口座に振り込んでください」とメールを送る。

矢印(3)　詐欺師はこの口座に自分ではお金を振り込まずに、別の「Yahoo!IDその2」で同額の商品を送料込み即決で出品して、落札側の被害者に落札させる。落札者であるBさんが現れたら、Aさんに成りすましてBさんに「代金は□□銀行△△支店の口座番号1234567に振り込んでください」とメールを送る。

矢印(4)　何も知らないBさんは指定された口座に商品の代金を振込み、詐欺師から商品が届くのを待つ。一方で、詐欺師はその振り込みが完了した頃合いを見計らって、Aさんに「Bという名義から振り込んでおいたので、商品を送って下さい」と連絡を入れておく。

矢印(5)　Aさんは、Bさんからの振込みを詐欺師からの振込みと信じ込んで、詐欺師に指定された住所に商品を送る。詐欺師は、この時の商品の送付先から自分の身元がバレないように、受け取りを「郵便局留め」「民間私書箱」などにするなどの工夫をしている。

Aさんは詐欺師からお金を払って貰っていないのに誤って商品を送ってしまうし、Bさんは代金を振り込んだつもりになっているのに商品が届かない。そして、詐欺師は自分の銀行口座も知られず、商品だけをだまし取ることができる。商品が届かないことを怪しんだBさんが警察に被害届を出したとしても、その被害届にはAさんの銀行口座が記されているので、警察からのお尋ねは詐欺師に行かずにAさんのほうに行ってしまう。怖いのはこの点であって、Aさんは被害者の一人であるにもかかわらず、銀行口座を悪用されたためにいつのまにか濡れ衣を着せられ、犯罪者に仕立て上げられてしまっているのだ。

このタイプの犯罪で、Bさんが「これは怪しい」と感付くのはほぼ不可能に近い。ここまでの取引で、通常のヤフオク取引との違いはほとんどないからだ。この取引の犯罪性に気が付くかどうかはAさんにかかっている。商品発送先の氏名と代金振込人名義が異なる、商品の発送先が郵便局留めや民間私書箱になっている、そういう怪しいポイントに気が付いて商品の発送を一旦延期し、銀行に問い合わせるなどの自衛策を講じなければ、この罠から逃れることはできない。

Yahoo!オークションで行われている詐欺の手口は巧妙化する一方だ。もちろん、被害者の側も警戒するようにはなってきているものの、ネットの匿名性などを悪用したこれらの犯罪は減少するどころかむしろ増加すらしている。詐欺が行われる手口を知っておくことで自分の身を守り、怪しいと思ったら代金の振り込みや商品の発送をする前に、もう一度連絡を取ってみる、銀行に電話して振込人照会をする、警察に相談する、商品の発送は局留めや民間私書箱の場合は注意してみて、怪しいようなら520円のコストが生じるが受け取りに身分証明書が必要な「本人限定受取郵便」で発送するなど、予防策を講じるに越したことはない。出品時に商品説明欄に「トラブル回避のため、郵便局留め・民間私書箱への発送は致しません」と書いておくだけでもかなり効果はありそうだ。

代金を振り込んだのに商品が届かないという典型的なヤフオク詐欺に引っかかるのも怖いが、自分の銀行口座が知らない間に悪用されて犯罪者に仕立て上げられてしまうAさんの立場に陥るのも恐ろしいことだ。多くの被害者が生まれる前に、詐欺師の手の内をできるだけ知っておくことで、ヤフオクで新たな被害者が生まれることを防ぎたい。

商品発送先の氏名と代金振込人名義が異なるにも関わらず私も出品して送ってしまいました。

その後商品は届きましたでしょうか？

私もいまそのケースに遭遇中かも。。
香港からの落札者で
わざわざ日本のオークションで手に入れるほどでもない品物
（韓国コスメ）です。
商品代金よりも送料のほうが高いし、名義人、受取人が異なっているので怪しさ満点です。
ヤフーに連絡しましたが
ヤフーへの問い合わせへの回答ってかなり時間かかるんですよね。

ヤフーへの問い合わせへの回答はやはりマニュアル
どおりの返答のみでした。
詐欺者の評価を見て（今の時点では良い評価のみ）、
別の出品者の方へ質問欄から警告しました。

昨日質問欄から警告を受けた別の出品者です。（多分）
なんだかよく理解できていないのですがとても恐くなりました。
もう取引も終わって安心していたのに被害者が出ているって事なんでしょうか？

御連絡いただきありがとうございました。rから始まる詐欺者idの件のことと思います。
あなたの口座が詐欺者に悪用され
詐欺者が別のidで出品した商品の落札者から商品が届かないため詐欺にあったとあなたが詐欺者にお知らせした金融機関に通報がいくかもしれません。
金融機関に相談したところ送金元、送信先お互いの合意がないと組み戻し処理ができないのでそのまま残しておいたほうが良いとのことでした。
同じ金融機関であれば（記帳したさいに振込名義人が漢字であれば同行からの振込みのはず）金融機関から振り込み名義人の連絡先に問い合わせを依頼してみてください。なおゆうちょ銀行の場合民営化前の古い時期の作成した口座だと連絡先電話番号の登録が必須でなかったため連絡が取れないことがあるようです。詐欺被害にあってしまったご自身の口座に連絡先を登録しているかどうか語確認いただき、落札側被害である方からゆうちょ銀行へ問い合わせがあった際にゆうちょからあなたへ連絡が取れるよう口座はとりあえず残しておき事情を説明した上で連絡先が登録されていなければ登録して落札側被害者からの連絡を待っていただくしかないようです。

先ほど詐欺者のidを見たら停止中になっているようです。皆様ご協力有難うございました。

id停止になったんですね。
とりあえずこれ以上被害が広がらなくて良かったです。
でも、また別IDを取得して同様の手口を使うかもしれませんね。
今回は自分の無知さに反省です。。。

今後の進め方として、どのようにしていけばよいのでしょうか？
まず、ゆうちょへ行き入金者から連絡があったら私に連絡をして欲しいと伝えればよいのでしょうか？
入金された金額は返金しないといけないのですよね？
私自身も多く入金されていた分（15000円位）実はEMSに同封して送ってしまってるんです。

http://detail.chiebukuro.yahoo.co.jp/qa/question_detail/q1328814478

のほうにも投稿させていただいていますが
ゆうちょに説明し送金元から組み戻し請求が入るのを待っている状態です。
もうすでに送ってしまわれている分の保障がどのようになるのかは不明です。
ただ警察に被害届けを出しておけばあなたの口座が
今後悪用されるのを防ぐことができると思います。
差額が15000円、、、EMSの受け取りはサインが必要なはずですので
郵便局へ受け取りサインのコピーを請求してみてはいかがでしょう?
EMSの追跡番号と一緒に警察へ提出すれば警察のほうで
動いてくれるかもしれません。

昨日振込者さんと連絡が取れ電話でお話しました。

あまり詳しくはお伺いできませんでしたが
先方はヤフーオークションとは別物の取引（売買）のため
入金したそうです。

相手先（詐欺者）から教えられた住所氏名は私の個人情報とは異なるもので
日本国内のものだったそうです。

教えられた氏名と口座氏名が違う、品物が届かない、など
振込者さんは送金後やはり怪しいと思い教えられた携帯へ連絡すると
無関係（？）の人が出たそうです。

推測ですが詐欺者はヤフオクだけでなく
ほかの商品やサービス交換やチケット交換掲示板など使って
幅広く(?)詐欺を行っているようです。

たとえば商品、現金と銀行口座を盗むためにはヤフオクを使い、
商品を落札して出品者には自分の本当の住所氏名（香港住所）を連絡します。
これは実際に住んでいる住所でないと品物や現金を受け取れないためだと思います。
そして掲示板やチケット売買などを通じて
自分に代わってヤフオク落札分の代金を送金してほしい相手には
ヤフオク他で得た日本人の個人情報A（住所氏名電話番号）と
個人情報B（Aとは異なる人の銀行口座）を通知。
これは振込者との取引とリンクしないよう万が一個人情報A宛に連絡が入ったときに
それぞれが無関係だと思わせるためです。
また、送金してもらう金額は、ヤフオクでの落札代金+EMS送料よりも多い金額になるよう計算し、
差額現金をEMSでうけとれるよう細かな計算もしているようです。
（私のときは故意なのか、計算間違いしてましたが。）

今回のケースでは振込者さんが個人情報Aの携帯に連絡し取引（売買）の話をしたけれど
Aさんはまったく身に覚えのない取引なので返金できないといわれ困っていたところ、
私（出品者+個人情報Bで送金先の銀行口座持主）からの依頼による金融機関から連絡があり、
その後振込者さんが直接私の携帯へ御連絡下さったのです。
返金先の口座番号を教えていただき返金がすみ、一段落したところです。

今回盗まれて悪用された情報は銀行口座でしたが
別の詐欺で勝手に私の個人情報（住所や携帯電話番号など）を使われる可能性があります。
銀行口座は解約、住所は民間私書箱でしたので解約し新たに作り直しました。

昔、入札者さんの評価でちょっとアダルトなコスプレ関係を落札した経歴のある男性がいて、
もし落札されても絶対に住所を教えたくないと思いあわてて
民間私書箱を作っておいて良かったです。

個人情報の流出、今までは他人事のように考えてましたが
自分が気づいていないだけで実はもうすでに悪用されているのかも、、
と思うと怖いです。
（別の取引で、友人名義で振り込みました、という入金を受けたことがあります。。）
今後はいっそう気を引き締めていきたいと思います。
皆様もお気をつけください。
長文失礼いたしました。

私、この方と7/1にお取引きしました。
ゾッとしました。
商品は届いたかどうかは、わかりません。
その後は連絡はありませんので…。
差額分は、口座を教えてくれないと返金しませんと強気に出ました。振込み人と違う口座でした。もちろん最初の振込み人も本人ではありませんでした。
以下、相手からの取引の一部晒します。（一応、一部伏せときます。）こんな感じの普通な取引なので、ご参考まで。

***********************************************
お世話になります。
先ほど、6980円振を込み致しました。
手が空いたときに入金確認の方お願いします。
すみません，お振込金額違いました。
大変お手数ですが，お釣り4.780yen同封梱包お願いします。
総重量が変更になる可能性がございます。
送料の差額はこちら負担します。
何分不慣れなもので申し訳無いです(´н｀;)
早い確認、エコノミー航空（AIR MAIL）便 小形包装物で発送お願いします。

エコノミー航空（AIR MAIL）便 小形包装物
900gまで 800円
1,000gまで 880円

発送は以下の住所お願い致します。
・ご氏名：Ｔｓａｎｇ　*****　Ｋｉ
・送付先住所:Flat ****, *** *** Hse, Tai Yuen Est, Tai Po,Hong Kong
・お電話番号:6392*****

発送後は連絡お願い致します

↑の追記です。
商品は韓国コスメです。
その後、すぐに韓国に行ったのですが、中国人だらけでした。
韓国コスメの店に行ってもＢＡに中国語で話しかけられちゃうくらいでした。
「あ～今は中国人に人気なんだ…。」ってくらいにしか思ってませんでした。反省。

商品発送先の氏名と代金振込人名義が異なるにも関わらず私も出品して送ってしまいました。

> こんにちは。
> >
> > > > 是非譲って頂きたいです。
> >
> >
> > 早速ですがこちらの連絡先です。
> > ご住所：Flat 7, Tai Yan Hse, Tai Yuen Est, Tai Po, Hong Kong
> > 電話番号：63969
> > お名前：Tsang ＃＃＃「Ki
> >
> > ↓参考にしてください(^-^)↓
> > http://www.post.japanpost.jp/int/charge/list/index.html
> >
> > 支払い方法・郵便振替
> > ゆうちょ銀行口座をお知らせ願います。
> > 発送はEMSでお願いします。
> > 用件のみですが失礼致します☆
> >
> > ________________________________
> >> > >> To: ×　bie0_0@hotmail.com

↑少々省略してます
同じ手口で８０００円～やられ
現金をいれてしまいました
私も、銀行で大変な目にあい
被害届だしました！

今は、このIDです
cccofffeee

評価： 非常に良い出品者です。 評価者： cccofffeee（2）
即落☆オフテクス バイオクレンワン 360ml×4本＋120ml×1本☆ (終了日時：2009年 8月 21日 14時 32分)
コメント ： 評価が遅れました。すみません。商品無事に届いています。ありがとうございました。 (評価日時：2009年 10月 6日 13時 28分)

2009年07月28日 03:14に「出品者です」
で投稿したものです。

先ほど前回と同じ商品で種類が違う出品に質問がありました。
たぶん同じ詐欺者もしくは同じ手口を使った別の詐欺者であると考えられますので念のためご注意を！

質問1 投稿者：kmoonsweet / 評価：新規

12月 10日 3時 3分

はじめまして！海外発送でお願いしてよろしいでしょうか？300円即決でお譲りしていただけませんか？ご検討よろしくお願いします。

A 回答

12月 10日 3時 8分

ご質問ありがとうございます。海外発送の場合には詐欺が横行しているため ①振込名義人と荷物受取人が一致②EMSのみ③お振込み金額を間違えて送金された場合には返金いたしません。④香港宛には発送いたしません。以上ご了承ください。

私も皆様とまったく同じ手口でただいま取引中です。
ただ、商品を発送する前に、このサイトを見つけまして、
今は取引のお断りをお伝えしています。
このサイトには感謝しています。

お振込人への連絡をゆうちょさんに依頼しましたが、
連絡が一切ありませんので少し不安です。

この詐欺師の評価は少しずつあがっています。
みなさんお気をつけください！！

ちなみにヤフーＩＤはlililitvtvtv です。